코인(주식) 손실 후 복구 비율, 얼마나 필요할까 총정리

손실률 대비 복구 비율  투자 시장에서는 “손실을 만회하기 위해선 손실률보다 훨씬 큰 수익률이 필요하다”는 이야기를 자주 듣습니다. 예를 들어, 50% 손실을 보면 단순히 50%를 벌어서는 원금이 복구되지 않고 100% 수익률을 내야 한다는 사실은 이미 많이 알려져 있죠.

 

코인 손실 후 복구 비율

 

 

이번 글에서는 이 어떻게 달라지는지를 5% 단위로 살펴보겠습니다.

 

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1. 손실률과 복구 비율의 기본 개념

• 손실률(Loss Rate): 원금 대비 얼마나 손실이 발생했는지 나타내는 비율(%).
  예) 원금 100만 원에서 15만 원 손실 → 손실률 15%.
• 복구 비율(Recovery Rate): 손실 후 남은 자금으로 원금 수준까지 되돌리기 위해 필요한 수익률(%).
  예) 100만 원 → 85만 원이 되었다면, 복구를 위해 15만 원을 추가로 벌어야 함.
  85만 원 대비 15만 원은 약 17.65% 수익률이 필요.

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2. 복구 비율 공식

손실률을 r, 원금을 W라고 가정합니다.

- 손실 후 남은 금액: W × (1 - r)
- 복구해야 할 금액: W - W × (1 - r) = W × r

결국 W × (1 - r)에서 W × r만큼을 벌어야 하므로,

복구 비율(%) = (복구해야 할 금액 / 손실 후 남은 금액) × 100%
= [W × r] / [W × (1 - r)] × 100%
= (r / (1 - r)) × 100%

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3. 5% 단위 손실률 대비 복구 비율 표

원금을 100으로 가정했을 때, 손실률이 5% 단위로 증가할 때의 남은 금액과 필요한 복구 비율(수익률)을 나타낸 표입니다.

손실률 (r)	남은 금액 (100 기준)	복구 비율(%) (r/(1-r))*100%
5%	95	5.26%
10%	90	11.11%
15%	85	17.65%
20%	80	25.00%
25%	75	33.33%
30%	70	42.86%
35%	65	53.85%
40%	60	66.67%
45%	55	81.82%
50%	50	100.00%
55%	45	122.22%
60%	40	150.00%
65%	35	185.71%
70%	30	233.33%
75%	25	300.00%
80%	20	400.00%
85%	15	566.67%
90%	10	900.00%
95%	5	1900.00%
100%	0	∞ (복구 불가)

손실률이 100%이면 원금이 사라진 상태이므로, 실제로는 복구가 불가능(이론적으론 무한대 수익률 필요).

 

 

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4. 예시로 살펴보기

• 예시 1
  - 원금: 100만 원, 손실률: 15% → 남은 금액: 85만 원
  - 복구하려면 15만 원을 더 벌어야 함.
  - 85만 원 기준 15만 원은 약 17.65% 수익률.
• 예시 2
  - 원금: 500만 원, 손실률: 50% → 남은 금액: 250만 원
  - 복구하려면 250만 원을 더 벌어야 함.
  - 250만 원 대비 250만 원은 100% 수익률이 필요.

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5. 결론 & 투자 시 유의사항

위 표에서 볼 수 있듯, 손실률이 커질수록 복구를 위해 필요한 수익률이 폭발적으로 증가합니다. 이는 투자 시장에서 “큰 손실이 나기 전에 리스크를 철저하게 관리해야 한다”는 말의 이유이기도 합니다.

특히 변동성이 큰 코인(암호화폐) 시장이나 레버리지를 사용하는 선물 시장에서는 분할 매수, 손절 라인 설정, 포트폴리오 분산 등의 리스크 관리가 필수적입니다.

 

면책조항(Disclaimer):
본 글은 투자 참고용 자료이며, 어떤 투자 권유도 아닙니다. 모든 투자 책임은 본인에게 있으며, 투자 시 신중한 판단을 하시기 바랍니다.

 

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